文本标题

个人理财

学分

4

分级模式

标准职系

总接触时间

40

讲座时间

40

课程描述

向学生介绍个人财务规划的所有要素，包括个人愿景的创建，以及实现愿景的计划。包括对投资、债务、风险管理和预算等金融产品的适当评估。

课程学习成果

1.解决金钱的时间价值问题，包括现值、未来价值和年金流。
2.说明风险和潜在收益之间的基本关系。
3.将期望值概念应用于保险单价格的计算。
4.对比不同形式的税收，包括所得税，财产税，遗产税，遗产税和其他。
5.解释基本金融服务产品，包括储蓄工具、债务、长期投资和保险。
6.设计一份完整的个人财务计划，包括个人财务报表、风险评估、愿景陈述、目标、行动计划和毕业后预算。

内容概述

•金钱的时间价值•制定个人财务计划•个人财务报表•金融服务•税收•信贷•购买•住房•家庭汽车保险•人寿保险•健康保险•债券•股票•共同基金•遗产规划

所需的材料

要求在线获取教科书或开放教育资源。